Как стране – экспортеру сырья сберечь свое благосостояние и как прогнозировать пики кредитных циклов?

Волатильность цен на сырьевые товары влияет на мировую экономическую активность, а для стран-экспортеров «эффект сырьевой валюты» еще и осложняет денежно-кредитную политику. Как следует из работы Валерия Черноокого из Российской экономической школы, которая открывает второй в 2019 г. номер журнала «Деньги и кредит», для экономик – экспортеров сырья режим гибкого обменного курса лучше влияет на благосостояние, чем режим фиксированного обменного курса.

В статье исследователей из Немецкого федерального банка и Южно-Африканского резервного банка рассматривается влияние на стоимость государственных заимствований доступа стран с формирующимися рынками к различным элементам глобальной сети финансовой безопасности – от собственных международных резервов и двусторонних соглашений о валютных свопах до программ МВФ. Анализ показывает, в частности, что участие в традиционных программах МВФ обычно увеличивает воспринимаемый инвесторами уровень странового риска, тогда как новые превентивные программы, появившиеся после 2009 г., способствуют его уменьшению.

Работа Елены Дерюгиной и Алексея Пономаренко из Банка России посвящена способности различных индикаторов прогнозировать пики кредитных циклов. Никита Фокин (РАНХиГС) и Андрей Полбин (РАНХиГС, ИЭП им. Е.Т. Гайдара) описывают возможности прогнозирования ключевых экономических показателей России с помощью VAR-LASSO модели и представляют вариант прогноза развития российской экономики в ближайшие годы.

Завершает номер статья Льва Фомина (Банк «ФК Открытие») о возможности предсказания дефолта банка с помощью таких индикаторов, как уровень процентных ставок по депозитам и кредитам и отношение расходов банка на рекламу к его активам.

Источник: Пресс-служба Банка России, 27 июня 2019 г.

На сайте Международного финансового конгресса размещена деловая программа мероприятия с указанием спикеров и модераторов.

XXVIII Международный финансовый конгресс «Финансовые рынки: повышение сложности, поддержание устойчивости» состоится 3–5 июля 2019 г. в Санкт-Петербурге.

На открытии выступит председатель Центробанка Эльвира Набиуллина. Старт мероприятиям деловой программы даст первое пленарное заседание «Как ЦБ достигать своих целей в условиях возрастающего разнообразия рисков и усложняющейся структуры рынков?», которое будет посвящено работе Центральных банков в эпоху высокой волатильности глобальных рынков.

В дискуссии примут участие председатель Банка России Эльвира Набиуллина, директор департамента Банка международных расчетов Клаудио Борио, директор программы школы международных отношений и связей с общественностью Колумбийского университета Патрисия Моссер, профессор экономики Лондонской школы бизнеса Ричард Портес. Модератором выступит старший исполнительный редактор по экономике Bloomberg News Стефани Фландерс. Участники заседания обсудят, как регуляторам стран с формирующимися рынками сочетать меры денежно-кредитной политики и политики поддержания финансовой стабильности и в чем особенности такой политики.

Деловая программа конгресса разделена на несколько направлений: «Макроэкономика и денежно-кредитная политика», «Банки», «Профессиональные участники финансового рынка», «Микрофинансирование», «Страховой рынок», «Коллективные инвестиции. Основные вызовы и точки роста».

В дискуссиях деловой программы конгресса примут участие исполнительный директор обновленного Бреттон-Вудского комитета Марк Узан, лауреат Нобелевской премии мира 2006 года Мухаммад Юнус, профессор Брандейской международной школы бизнеса Стивен Чеккетти, представители Центральных банков стран ЕАЭС, Европейского центрального банка, Центральных банков стран Европы, крупнейших российских финансовых институтов.

Организаторы Международного финансового конгресса – Банк России и фонд «Росконгресс».

Национальный банк Украины (НБУ) с 25 октября 2019 г. вводит в оборот банкноту номиналом в 1000 гривен. Об этом сообщается на официальном сайте банка.

Презентация новой банкноты прошла во время пресс-конференции главы НБУ Якова Смолия.

На лицевой стороне новой банкноты изображен портрет академика Владимира Ивановича Вернадского, на обратной стороне – изображение здания Президиума Национальной академии наук Украины.

«Он [Вернадский] избран за выдающийся вклад в историю Украины как философа, основателя целого ряда новых отраслей науки – геохимии, биохимии, радиогеологии. Он также является одним из основателей и первым президентом Украинской академии наук, созданной в 1918 г.», – сообщил глава НБУ.

По размеру и цвету банкнота номиналом в 1000 гривен заметно отличается от других банкнот, находящихся в обращении, это поможет населению легко определять номинал. Размер купюры составляет 75х160 мм. Доминирующий цвет банкноты – голубой.

«Новая банкнота соединила в себе передовые технологии дизайна и защиты», – отметил Я. Смолий.

Источник: Пресс-служба Национального банка Украины

Банк Русский Стандарт сообщил о росте снятия наличных с карт сторонних банков в банкоматной сети (АТМ) в 2018–2019 гг.

В пресс-службе банка связывают такое поведение граждан с прошедшим в 2018 г. Чемпионатом Мира по футболу.

Масштабный приток иностранных гостей обеспечил банку рост количества операций по снятию наличных с карт других банков на 8% (в сравнении с 2017 г.).

В 2018 и 2019 г. лидером по количеству таких операций стала Москва – 48,9%. Это косвенно подтверждает интерес туристов к снятию денег в банкоматах по прибытию в столицу, сообщается в пресс-релизе.

По материалам Банка Русский Стандарт

Сбербанк в рамках планового обновления сети самообслуживания будет постепенно переводить традиционные устройства на ресайклеры, рассказал зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

«Технологии развиваются, сегодня мы говорим о том, что в нашей стране самыми популярными становятся уже ресайклеры, которые и выдают деньги, и принимают. Их нужно меньше перезаряжать, меньше обновлять деньгами. Они более надежны, хотя «мозги» в них значительно сложнее», – сказал С. Кузнецов.

«Поэтому мы давно приняли решение, что будем постепенно выводить банкоматы и постепенно перегружать нашу сеть самообслуживания в рамках планового обновления на ресайклеры», – добавил он.

По словам зампреда Сбербанка, это займет продолжительное время, но будет делаться в плановом режиме. «Ничего специального делать не планируем», – подчеркнул он.

Банкоматы-ресайклеры позволяют использовать внесенные клиентами средства для выдачи наличных. Такая система позволяет банкам оптимизировать затраты на инкассацию. Глава Сбербанка Герман Греф в мае говорил, что сеть банкоматов банка состоит из около 80 тыс. устройств.

Источник: РИА Новости

Депутаты Госдумы будут инициаторами ряда законопроектов по борьбе с коррупцией, касающихся бесконтрольного движения наличных денег, заявил член комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой.

«Мы постараемся в этом году быть инициаторами ряда законопроектов, которые позволят минимизировать вот это движение любых наличных денежных средств бесконтрольным образом. Которых на сегодняшний день просто сотни миллиардов рублей», – сказал А. Луговой в эфире радио «Вести FM».

Парламентарий отметил, что среди сфер с бесконтрольным движением наличных – рынок металлолома и дикорастущего сырья.

«Чем больше мы сузим движение рынка наличных денежных средств, тем эффективнее будет борьба с коррупцией. Кстати говоря, Центральный банк в этом смысле ведет достаточно жесткую политику», – пояснил депутат.

Источник: Агентство Прайм

«В комитете мы договорились, что будут приняты законодательные решения, которые ограничат выпуск сувенирной продукции, очень похожей или полностью копирующей реальные денежные знаки, – сообщил депутат. – К сожалению, многие, особенно пожилые, люди не разбираются в тонкостях сувенирной продукции, и их обманывают. Поэтому мы хотим посмотреть признаки, которые необходимо обозначить в законе для запрета выпуска сувенирной продукции, аналогичной легальным деньгам. Допускаю, что в уже в весеннюю сессию мы его внесем, а в осеннюю – рассмотрим и примем».

О том, что Банк России вернулся к идее о наказании за имитацию банкнот и монет, регулятор сообщил в мае. ЦБ РФ обсуждает возможность введения административной ответственности за незаконное изготовление предметов, которые имеют сходство с банкнотами и монетой Банка

В Отделении – Национальном банке по Республике Башкортостан Уральского главного управления Банка России 17 июня состоялось открытие нового объекта наличного денежного обращения, в котором будет осуществляться кассовое обслуживание кредитных организаций и их подразделений.

В новом кассовом узле будут применяться современные технологии, которые позволят оптимизировать логистические схемы Банка России по перевозке наличных денег, увеличить производительность и надежность обработки банкнот и монеты, повысить уровень кассового обслуживания кредитных организаций, снизить издержки на хранение денежных знаков.

«Это самое современное кассовое учреждение, которое есть сегодня на территории Уральского региона. Оно включает в себя передовые мировые технологии обработки, пересчета и уничтожения денежной наличности. В новом кассовом узле есть и складской комплекс, который осуществляет автоматизированное складирование», – отметил начальник Уральского главного управления Банка России Рустэм Марданов.

С введением нового кассового узла производственные мощности Отделения по обработке денежных знаков Банка России увеличены на 35%, по уничтожению ветхих банкнот – на 72%.

Республика Башкортостан, являясь одним из ведущих регионов Российской Федерации по уровню социально-экономического развития, входит в десятку регионов России с наибольшими оборотами наличных денег, проходящих через кассы подразделений Банка России и кредитных организаций (в 2018 г. – 9 место, сумма оборота наличных денег составила 2181,1 млрд рублей).

Источник: Отделение – Национальный банк по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации

В рамках Петербургского международного экономического форума 6 июня Mastercard подписала три новых соглашения о развитии «Наличных с покупкой» – сервиса снятия наличных при оплате покупок на кассах в торгово-сервисных предприятиях.

Подписания закрепили долгосрочные отношения с Ак Барс Банком и Райффайзенбанком, в соответствии с которыми «Наличные с покупкой» вскоре станут доступны для всех клиентов торговых точек, принадлежащих к эквайринговой сети обоих банков. Кроме того, новым партнером сервиса стал банк ЗЕНИТ, проект с которым, согласно подписанному документу, будет реализован в сети автозаправочных станций компании «Татнефть».

Чтобы воспользоваться инновационным сервисом, покупателям достаточно сделать покупку на любую сумму, выбрав оплату картой и одновременно с этим запросив у кассира выдачу наличных. Для снятия доступны суммы не больше 5000 руб. в рамках одной операции. «Наличные с покупкой» Mastercard оценили покупатели уже в десятках стран по всему миру, включая США, Великобританию, Германию, Австрию и другие.

Mastercard первой на российском рынке реализует возможность получения наличных при оплате покупки банковской картой. Анонс новой услуги состоялся на Петербургском международном экономическом форуме в 2018 г. В сентябре был запущен пилотный проект в Москве и объявлено русское название новой услуги – «Наличные с покупкой».

По материалам Mastercard

Сбербанк запустил новый сервис – переводы любому человеку с получением в банкомате наличными, сообщает пресс-служба кредитной организации.

«Отправить деньги можно в любой момент с помощью «Сбербанк Онлайн», а получить – в банкоматах сети Сбербанка с функцией выдачи наличных или офисах банка», – отмечается в сообщении банка.

Для отправки перевода достаточно знать номер мобильного телефона или ФИО получателя. Пока перевод не получен, отправитель может его отменить. Для получения перевода нужно указать секретный код из СМС.

Комиссия за использование нового сервиса ниже, чем при переводах в офисе наличными: 1,5% от суммы, минимум 30 руб. и не более 1000 руб. В процессе операции Сбербанк информирует отправителя и получателя денежных средств обо всех изменениях статуса перевода. Например, банк направит отправителю СМС, когда перевод будет успешно выплачен.

Отправить такой перевод уже могут клиенты 27 регионов Российской Федерации, входящих в Северо-Западный, Волго-Вятский и Поволжский банки Сбербанка, получить перевод можно по всей России. В дальнейшем сервис станет доступен всем клиентам в «Сбербанк Онлайн».

Источник: Пресс-служба ПАО Сбербанк

Валютное управление Сингапура (Monetary Authority of Singapore, MAS) объявило о начале продажи с 10 июня 2019 г. памятных денежных знаков номиналом в 20 долл. «Singapore Bicentennial». Для коллекционеров доступны отдельные банкноты и специальные наборы.

Памятная банкнота посвящена 200-й годовщине подписания соглашение между правительствами Сингапура и Великобритании, благодаря которому регион получил импульс к развитию.

Преобладающий цвет денежного знака – коричневый и его оттенки. На лицевой стороне помещен портрет первого президента Сингапура Юсофа бин Исхака (Yusof bin Ishak, 1910-1970 гг.), рядом с ним изображено здание Национальной Галереи Сингапура (National Gallery Singapore).

Дизайн памятного денежного знака разработан местными художниками Энг Сиак Лоем (Eng Siak Loy) и Венг Зияном (Weng Ziyan).

Тираж памятных банкнот должен был составить 2 млн экземпляров.

Позже Валютное управление Сингапура объявило, что увеличит еще на 2 млн экземпляров тираж этих памятных денежных знаков.

Причиной дополнительной эмиссии оказался высокий спрос на памятные банкноты. По информации MAS, выставленные для продажи 2 млн купюр почти все были раскуплены за первые несколько часов реализации.

Дополнительный тираж памятных денежных знаков будет готов в октябре–ноябре 2019 г.

Источник: пресс-служба Валютного управления Сингапура

Правительство Канады приняло решение о снятии статуса законного платежного средства для нескольких банкнот старого выпуска, печать которых давно прекращена, и которые крайне редко встречаются в налично-денежном обращении.

В соответствующем пресс-релизе Банк Канады (Bank of Canada) сообщил, что с 1 января 2021 г. купюры номиналами в 1, 2, 25, 500 и 1000 долл. будут лишены статуса законного платежного средства. Об этом сообщается в пресс-релизе, опубликованном на сайте ведомства.

Поскольку в настоящее время выпуск купюр этих номиналов не производится, вывод их из обращения никак не скажется на финансовом положении рядовых канадцев и денежном рынке страны, отмечается в документе.

Граждане Канады, у которых имеются банкноты указанных номиналов, могут сдать их в финансовое учреждение или непосредственно в Банк Канады по номинальной стоимости.

Напомним, что банкноты номиналами в 1 и 2 долл. перестали выпускаться в 1989 и 1996 г. соответственно и были заменены монетами. Банкнота номиналом в 25 долл. является памятной, она, как и купюра в 500 долл., перестала печататься вскоре после выпуска в обращение в 1935 г. Эмиссия банкнот номиналом в 1000 долл. прекратилась в 2000 г.

Источник: Пресс-служба Банка Канады

Банк России подвел итоги первых четырех месяцев работы Системы быстрых платежей (СБП), три месяца из которых она функционирует полноценно. С 28 января по 28 мая через СБП было сделано 500 тыс. переводов на общую сумму 4,2 млрд руб., рассказала начальник управления развития и регулирования национальной платежной системы Банка России Мария Красенкова на форуме «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи».

Банк России запустил денежные переводы по номеру телефона между счетами разных банков 28 января, но только для ограниченного круга физических лиц. Для всех клиентов 11 банков, участвующих в СБП, мгновенные переводы начали внедрять с 28 февраля. С момента запуска проекта в нем участвуют Альфа-банк, Тинькофф Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Совкомбанк, банк «Ак Барс», Киви Банк, СКБ-банк, а также РНКО «Платежный центр», с опозданием на месяц к системе подключился ВТБ. В дальнейшем участие в СБП планируется сделать обязательным для всех банков. Системообразующие банки, в том числе Сбербанк, должны подключиться к СБП с 1 сентября.

По словам М. Красенковой, сейчас к системе подключено 14 банков, еще 100 подали заявки на подключение.

За время работы системы ею воспользовались около 200 тыс. человек, отметил начальник управления инноваций Национальной системы платежных карт (НСПК) Дмитрий Колесников (НСПК — операционный платежный и клиринговый центр СБП). По данным компании, 40% переводов проводится между своими счетами, 60% — между счетами разных клиентов.

Источник: РБК

В этом году на территории Краснодарского края полицейские задержали 13 человек по подозрению в незаконном сбыте фальшивых купюр. За это время силовики изъяли из незаконного оборота фальшивки на общую сумму в 1 млн 300 тыс. руб. различного номинала.

Во время курортного сезона на Кубань приезжают фальшивомонетчики. На территории региона правоохранители проводят профилактические мероприятия по выявлению данных преступлений.

В местах розничной торговли полицейские размещают тематические плакаты и листовки с информацией о способах определения поддельных купюр и мерах реагирования при их обнаружении. Руководителям торговых объектов рекомендуется вести журналы приема наличных, фиксировать дату и время приема банкнот номиналами в 2000 и 5000 руб.

Это должно повысить шансы на раскрытие таких преступлений «по горячим следам».

Источник: Пресс-служба ГУ МВД по Краснодарскому краю

По итогам конкурсного отбора право на поставку полимерного субстрата для изготовления новых банкнот номиналом в 50 фунтов стерлингов и для будущего производства уже находящихся в обращении банкнот номиналами в 5 и 10 фунтов стерлингов получили компании De La Rue и CCL Secure Ltd.

Соответствующие контракты заключены на восьмилетний срок.

Об этом говорится в пресс-релизе, опубликованном Банком Англии 4 июня 2019 г.

Поставки для первоначального объема выпуска 50-фунтовой банкноты распределены следующим образом: 45% субстрата поставит De La Rue International Limited, 55% – CCL Secure Limited.

После тщательного рассмотрения вопроса Банк Англии пришел к решению, что состав полимерной подложки для новых банкнот номиналом в 50 фунтов стерлингов будет таким же, как и для банкнот в 5, 10 и 20 фунтов серии G.

Поставки полимерного субстрата по новым контрактам начнутся в 2020 г.

Источник: Пресс-служба Банка Англии