В Ростове-на-Дону работница инкассаторской фирмы украла около 10 млн руб., обменяв денежные средства на билеты «Банка приколов». Об этом сообщает телеканал «РЕН ТВ».

Чиновница подозревается в краже 500000 руб. в Ростовской области

По предварительной информации, 40-летняя мошенница работала в инкассаторской АО «Инкахран» с декабря 2016 г. в должности начальника операционной кассы. Пользуясь своим служебным положением, сотрудница меняла подлинные деньги в хранилище на поддельные купюры в течении четырех лет.

Таким образом, с 2016 года по декабрь 2020 года женщина присвоила себе 9,4 млн руб.

Источник: rostov.aif.ru

Полицейские изъяли из оборота в Воронежской области 12 фальшивых денежных купюр. Большая часть из них – 10 штук – были номиналом в пять тысяч рублей, еще по одной в две и одну тысячу рублей. Об этом сообщили в ГУ МВД по Воронежской области 14 января.

Сразу семь «липовых картинок» получила 25-летняя местная жительница. Фальшивомонетчик накануне приобрел у нее смартфон, а расплатился подделками. Сразу распознать подвох она не смогла. Поняла это только когда попыталась положить деньги через банкомат на карту, а устройство их не приняло.

Еще пять фальшивок обнаружили в банках после инкассации. Они поступили их сетевых магазинов, автозаправки и аптеки.

Все изъятые деньги направлены на исследование. В настоящее время сотрудники полиции устанавливают каналы их поступления в регион. Возбуждены уголовное дела по ч. 1 ст. 186 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг».

Источник: www.vrn.kp.ru

Президент Европейского центрального банка Кристин Лагард, выступая в среду на конференции Reuters Next, заявила, что цифровая валюта в некоторых случаях использовалась для отмывания денег и что впредь все возможности для подобной деятельности следует перекрыть.

В последние годы биткоин приобрел большую популярность, кроме обычных людей его покупают инвестиционные фонды и даже крупные корпорации. Некоторые даже берут кредиты, чтобы приобрести побольше криптовалюты, стоимость которой выросла почти в десять раз с марта прошлого года.

Однако в значительной степени анонимный характер криптовалюты вызывает обеспокоенность, поскольку она может быть использована для отмывания денег и для другой незаконной деятельности.

«Биткоин является крайне спекулятивным активом, с его помощью некоторые предприниматели ведут смешной бизнес, который заключается в отмывании денег», – сказала Кристин Лагард в интервью после конференции. Правда, она не привела конкретных примеров, но намекнула, что в отношении незаконной деятельности проводится уголовное расследование.

Она добавила, что криптовалютный сектор по-прежнему неподконтролен и не регулируется, хотя определенные стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) наработаны.

Кристин Лагард полностью согласилась с рядом регуляторов со всего мира, призывающих к внедрению глобальных правил для криптовалют.

«В этой области должно быть регулирование. Оно должно быть согласовано на самом высоком уровне и применено на практике, потому что если будет хоть малейшая лазейка, то она будет использована», — сказала Кристин Лагард.

Источник: Рейтер

В ближайшие дни правительство Канады объявит фамилии тех, кто будет изображен на новой банкноте в 5 долл. Родственники этих людей вспоминают своих именитых предков, сыгравших немалую роль в формировании нации.

Фрэнсис Пегахмагабоу, один из самых титулованных солдат из числа коренного населения Канады, известный навыками меткого стрелка во время Первой мировой войны, является одним из финалистов.

Правнук Фрэнсиса Пегахмагабоу Брайан Макиннес вспоминает его с теплотой и восхищением:

«Больше всего он запомнился своим спокойствием, мягкостью, добротой и способностью сотрудничать со всеми народами, чтобы найти лучший путь в будущее», — сказал  Брайан Макиннес.

Среди восьми финалистов четверо являются влиятельными фигурами из числа коренных народов, которые внесли уникальный вклад в канадское общество.

В список вошел Фредерик Огилви Лофт, еще один герой Первой мировой войны, который основал одну из первых национальных политических групп коренных народов Канады в 1918 г. Также в окончательный список вошел Кроуфут, которого помнят за его лидерские качества и миротворческие усилия в 19 в., и художник-самоучка  Питцеолак Ашуна, представитель этнической группы коренного населения Северной Америки. В своих работах, выполненных карандашом и пером, Ашуна изображает культуру инуитов.

«Их отличал позитивный настрой, – сказал Брайан Макиннес, – а это всегда подкупает».

Певица и автор песен инуков Люси Идлаут входит в состав консультативного совета, который рассматривает финалистов. Ее дед Джозеф Идлаут был изображен на банкноте в 2 долл., пока ее выпуск не был прекращен в 1996 г.

«Знаете, два поколения спустя, я все еще продолжаю пользоваться преимуществами того, что я его внучка», — сказала Люси Идлаут.

Банк Канады сообщает, что получил более 600 подходящих имен от почти 45 000 канадцев, а консультативный комитет включил в короткий список имена восьми человек.

«Можно с уверенностью сказать, что такое произошло впервые», — сказала Амели-Феррон Крейг, представитель Банка Канады.

Среди других номинантов — Терри Фокс, покоривший нацию во время своего Марафона надежды в поддержку исследований рака, и Вон Александр Кумёу, адвокат из Ванкувера, который работал над объединением англоязычных и китайских общин города.

Лотта Хичманова, общественная деятельница, организовавшая доставку гуманитарной помощи Европе во время Второй Мировой войны,  и Робертин Барри, франкоканадская журналистка из Квебека,  важная фигура канадского феминизма, также вошли в шорт-лист.

Источник: Сtvnews.ca

Вот уже несколько дней в некоторых ресторанах и заведениях Макдональдса висят таблички с надписью «Нет разменных монет».

По данным Los Angeles Times, коронавирус вынудил перейти магазины к безналичному расчету. Еще в марте 2020 г. 8% ретейлеров были безналичными, а уже в апреле эта цифра выросла до 31%.

Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы уяснить, что основным фактором этих изменений является пандемия. Предприятия переходят на безналичный расчет, чтобы избежать хлопот с обработкой наличности и обезопасить себя и своих близких.

Люди все больше времени проводят у себя дома, лишая тем самым притока обычных монет такие предприятия как прачечные или магазины. Розничным же торговцам остается только ждать тех клиентов, которые при покупке товара расплатятся наличными под расчет либо заплатят картой.

Между тем, проблема заключается в элементарном отсутствии монет.

8,4 млн американцев не имеют расчетного или сберегательного счета на основе FDIC (Федеральная корпорация по страхованию вкладов). Большинство из них чернокожие или латиноамериканцы, которые так же подвержены заражению вирусом COVID-19 или теряют работу.

Кроме того, эти люди просто не могут открыть банковские счета из-за дополнительных сборов, связанных с этой процедурой, а они, как правило, живут от зарплаты до зарплаты.

Однако, как отметила Нора Сигер, преподаватель экономики высшей школы AP (Advanced Placement), «экономика не будет работать, если потребители не станут тратить деньги, если мы вынудим наиболее уязвимые слои населения влезать в долги. Необходимо пересмотреть доступ к финансированию как привилегию богатого класса».

Но как помочь этим людям?

Вместо того, чтобы раздавать наличные деньги и монеты гражданам с низким доходом или бездомным, – заметила Нора Сигер, – раздавайте им подарочные карты, чтобы те могли купить себе еду, даже не имея доступа к дебетовой или кредитной карте.

«Но было бы еще лучше, если бы каждый из нас отправился в ближайший банкомат, чтобы снять побольше монет и пустить их в обращение. Это решение избавит людей с низким доходом от необходимости округлять стоимость своих покупок и снизит вероятность перехода в полностью безналичное общество. Будущее безналичное общество может только усугубить и без того существующее экономическое неравенство», – добавила Нора Сигер.

Источник: Los Angeles Times

В 2020 г. в Бразилии было изъято больше поддельных банкнот, чем когда-либо прежде. В последние месяцы было ликвидировано несколько крупных картелей по производству поддельных денежных знаков, что свидетельствует о том, что преступные группы, обладающие технологической базой для печати поддельных банкнот, активизировались в условиях экономического кризиса, вызванного пандемией коронавируса.

По данным агентства TecMundo, в декабре на бразильских сайтах были выложены поддельные банкноты номиналом 50, 100 и 200 реалов (10, 20 и 40 долларов). Сайты свободно рекламировали фальшивую валюту как способ «увеличения вашего дохода», подчеркивая, что фальшивомонетчики имеют «девятилетний опыт», и обещали, что банкноты выдержат проверку любым детектором или ультрафиолетовым светом. Киберпреступники даже рекламировали свои услуги через Google.

Ранее, в ноябре, полиция Сан-Паулу ликвидировала сеть фальшивомонетчиков, которая выпустила в обращение более 10 млн реалов (чуть менее 2 млн долларов), сообщает агентство UOL. Во время операции полиция конфисковала фальшивые банкноты на сумму около 500 000 реалов (около 100 000 долл. США).

Ноябрьская операция последовала за серией более ранних операций по всей Бразилии. В начале июля федеральная полиция закрыла крупный магазин по продаже поддельных денег в Сан-Паулу, конфисковав 77 980 поддельных банкнот на сумму более 2 млн реалов (400 000 долл. США), говорится в официальном пресс-релизе.

В ходе июльского рейда была ликвидирована фабрика по производству контрафактной продукции в Риу-Гранди-ду-Сул. А в сентябре полиция конфисковала более 10 млн реалов (2 млн долл. США) в Минас-Жерайсе.

Торговля фальшивыми деньгами в Бразилии отнюдь не новое явление. В 2019 г. бразильские власти изъяли 440 000 фальшивых банкнот на общую сумму более 27 млн реалов (5 млн долл. США), сообщает агентство Estadão.

Для преступных группировок, ищущих новые источники дохода, особенно после того, как пандемия нанесла серьезный ущерб незаконному обороту наркотиков и торговле людьми, — фальшивомонетничество является незаконным видом деятельности с относительно низким уровнем риска, но с большой прибылью.

Согласно отчету издания Domingo Espetacular, с января по июль 2020 г. федеральная полиция Бразилии изъяла больше фальшивых денег, чем за весь 2019 г.

Бразильская ассоциация по борьбе с контрафакцией (ABCF — Associação Brasileira de Combate à Falsificação) работает в тесном контакте с властями, чтобы помочь выявить и изъять фальшивые деньги. Директор Родольфо Рамаззини в июне сообщил бразильскому агентству новостей R7, что во время пандемии продажи фальшивых денег выросли примерно на 20%.

Одна преступная сеть продавала от 4 000 до 10 000 поддельных банкнот каждую неделю, взимая с клиентов около 10% от номинальной стоимости купюры, согласно данным Domingo Espetacular, приведенным со слов одного из участников полицейского расследования, связанного с подпольным магазином в Риу-Гранди-ду-Сул.

Фальшивомонетчики используют сложное оборудование и методы для изготовления банкнот, которые практически неотличимы от настоящих денег. В ходе одной из недавних операций в Риу-Гранди-ду-Сул полиция изъяла офсетные принтеры, высококачественную бумагу, специальные чернила и даже машину, используемую для подделки водяных знаков и других средств защиты.

Чтобы помочь гражданам идентифицировать фальшивую валюту, Центральный банк Бразилии в 2014 г. запустил приложение для смартфонов под названием Brazilian Money. Пользователи фотографируют банкноту, а программа выносит заключение относительно ее подлинности.

Между тем, Бразилия — не единственная страна Латинской Америки, где процветает фальшивомонетничество. Перу и Колумбия относятся к числу стран, в которых наблюдается рост подделки долларов США. Это связано с повышенным спросом на доллары в Венесуэле, где местный венесуэльский боливар практически обесценился.

Источник: Insight Crime

В столице Башкирии удалось обнаружить 142 поддельные купюры номиналом 50 долл. Общая сумма фальшивок составила 7100 долл. США или около 520000 руб. Об обнаружении подделок сообщила газета «КП-Уфа» со ссылкой на собственный источник. Фальшивые банкноты заметили во время пересчета специалисты Национального Банка Республики Башкирия.

Сообщается, что все доллары были 2013 г. выпуска. Купюры сразу передали полицейским. В настоящий момент сотрудники правопорядка разыскивают «фальшивомонетчиков». Уголовное дело было возбуждено по статье «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг».

Обнаружение фальшивых долларов в Башкирии редкость. Напомним, ранее сообщалось, что чаще всего в республике злоумышленники подделывают пятитысячные купюры. Их число составило в 2020 г. 91% от найденных фальшивок. Реже преступники изготавливают купюры по тысяче, 2 тысячи и 500 руб. Специалисты напомнили, что при обнаружении фальшивых денег ни в коем случае не нужно пытаться ими расплатиться. Подделку необходимо отнести на проверку в любой банк, который бесплатно установит подлинность купюр.

Источник: proural.info

В начале января в расчетно-кассовом центре по улице Скорынина в Нижней Туре при пересчете денежных средств была обнаружена поддельная купюра номиналом 1 000 руб., поступившая из отделения «Сбербанка России».

Купюра с признаками подделки была выявлена сотрудниками Сбербанка и передана представителям органов внутренних дел, — сообщает пресс-служба банка.

В настоящее время проводятся оперативно-розыскные мероприятия по установлению лица, причастного к данному преступлению. Купюра направлена на исследование. Сотрудники полиции призывают граждан быть внимательными.

Источник: Новый Качканар

Полиция в Саратове завела три уголовных дела по факту распространения фальшивых денег. За 13 января сразу три раза в банках обнаружились поддельные купюры номиналом 5 тыс. руб. Липовые деньги обнаружены на территории Саратова и Энгельса. Уже установлено, что они поступили в банк из организаций, в которых нет приборов для определения подлинности купюр.

В ГУ МВД России по Саратовской области напомнили, что в случае обнаружения подозрительных купюр необходимо немедленно вызвать сотрудников полиции, постараться запомнить приметы человека, предъявившего к оплате фальшивую купюру.

Источник: www.saratov.kp.ru

Поправки в федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями россиян с наличными, с 10 января вступили в силу.

Как отметил старший юрист налоговой практики юркомпании Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, эксперт Moscow Digital School (бизнес-школа инновационных знаний, технологический стартап) Дмитрий Кириллов, в целом с 10 января ограничений стало больше, а сферы, в которых они появились, показывают повышенное внимание государства к ним.

«Введены два новых ограничения в потребительской сфере: будут контролироваться почтовые переводы на сумму свыше 100 000 руб. и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Вероятно, так перекрывается канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса», — рассказал ТАСС Кириллов.

Также усиливается контроль за оборотом наличных: информация об операциях с суммами свыше 600 000 руб. теперь будет передаваться в Росфинмониторинг. «Сейчас снятие или зачисление наличных на счет организации на сумму свыше 600 000 руб. подлежит обязательному контролю, если это не соответствует характеру ее хозяйственной деятельности. С января оговорка о характере хозяйственной деятельности исключается и контролироваться будут все подобные операции», — добавил юрист.

Как ранее отмечал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, операции с наличными в сумме свыше 600 000 руб. не будут блокироваться, однако информация о них будет передаваться в Росфинмониторинг для анализа.

Вместе с рядом ограничений россиян ждут также некоторые регуляторные послабления. В частности, отменен обязательный контроль в отношении перевода средств за границу на счет или вклад, открытый на анонимного владельца, и поступления средств с такого счета или вклада, что, по мнению Кириллова, открывает возможность для различного рода злоупотреблений. Также исключен контроль за получением имущества по договору лизинга, контролируется только предоставление такого имущества. При этом станут контролироваться лизинговые платежи, превышающие 600 000 руб.

Источник: ТАСС

Из материалов Банка России следует, что 34% жителей страны предпочитают хранить деньги в наличной форме.

В ноябре и декабре 2020 г. такой ответ давали чаще, чем во все остальные месяцы. Как рассказали в ЦБ РФ, число тех, кто выбирает наличные, выросло на 10 п. п.

Среди причин регулятор назвал снижение ставок по депозитам и низкую осведомленность россиян об альтернативных формах хранения денег. В банках из топ-30 подтвердили отток средств из вкладов в прошлом году, особенно в период введения ограничений из-за коронавируса и к концу года, когда ЦБ РФ снизил ключевую ставку до исторического минимума в 4,25%.

В декабре величина сбережений россиян почти не изменилась.

Источник: ЦБ РФ

Россияне с 1 января 2021 г. смогут осуществлять легальный оборот криптоактивов в связи с вступлением в силу закона о цифровых финансовых активах (ЦФА). В частности, закон дает определение понятиям «цифровые финансовые активы» и «цифровая валюта», а также регламентирует их использование.

В соответствии с новым законом, цифровые финансовые активы — это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему. Выпуск и оборот цифровых финансовых активов будет осуществляться при помощи специализированных организаций, требования к которым будет устанавливать Банк России.

Криптосообщество несколько лет ожидало регулирования данной сферы в России, и эксперты преимущественно положительно оценивают принятие закона в текущей редакции.

«Длительное время криптосообщество ожидало регулирование, были диаметрально противоположные версии: от легализации криптовалют и регламентации майнинговой деятельности до запрета. К счастью для криптосообщества, биткойн не запретили, но сказать, что все ожидания сбылись, к сожалению, не получится», — комментирует ТАСС гендиректор компании Moscow Digital School, объединяющей экспертов в сфере цифровой экономики, Дмитрий Захаров.

Однако некоторые аспекты криптоиндустрии так и не были урегулированы, например майнинговая деятельность.

Ограничения и обязательства

Помимо прочего, закон также вводит ряд ограничений и обязательств. В частности, документ запрещает в России использовать криптовалюты для оплаты товаров и услуг, а также рекламу таких способов платежа. Но, как отмечает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский, это незначительно отразится на жизни россиян.

«В сущности, он [закон о ЦФА] с нового года напрямую действует только на организации. Например, компании не смогут принимать криптовалюту в качестве средства платежа или рекламировать оплату криптовалютой в интернете. Но на самом деле такой запрет уже давно практикуется прокуратурой, поэтому так уже никто не делал и до вступления в силу закона», — сообщил ТАСС Янковский.

Также с 1 января 2021 г. появляется норма о декларировании цифровой валюты. Однако, по словам Янковского, для соблюдения данной нормы необходимы соответствующие поправки в Налоговый кодекс, поэтому для владельцев криптовалют с нового года пока ничего не поменяется.

«Что касается всех требований декларирования криптовалют и так далее, то они хотя и установлены законом о цифровых финансовых активах, но они требуют развития. С этой целью сейчас обсуждаются поправки в Налоговый кодекс. Нельзя сказать, что в отношении криптовалют закон о цифровых финансовых активах повлечет с нового года какие-то обязанности для тех, у кого они есть. Что касается граждан, нужно ждать, когда выйдет все то законодательство, на которое этот закон ссылается», — пояснил юрист.

Источник: ТАСС

Около 18 тыс. преступлений, связанных с незаконным изготовлением и сбытом поддельных денег, зарегистрировано в прошлом году. Как сообщили ТАСС в пресс-центре МВД, самыми популярными купюрами у фальшивомонетчиков стали банкноты номиналом 5 тыс. и 1 тыс. рублей.

«За десять месяцев 2020 г. зарегистрировано 17 772 преступления, связанных с изготовлением и сбытом поддельных денежных знаков. Чаще всего фальшивомонетчики подделывают купюры крупного номинала — 5 тыс. и 1 тыс. рублей», — сказали в МВД, отвечая на запрос ТАСС.

В министерстве предупредили, что наибольшая вероятность столкнуться с фальшивыми деньгами существует на рынках, ярмарках, в небольших магазинах и торговых палатках, а также в других местах, где отсутствует специальное оборудование для проверки подлинности купюр.

Источник: ТАСС

По заявлению на пресс-конференции в Токио президента Japan Post Bank Норито Икеда банк будет ограничивать безналичные платежи из-за серьезных недостатков безопасности и запустит новую услугу примерно весной 2022 г.

Икеда также объявил, что он добровольно вернет 10% своей ежемесячной заработной платы в течение трех месяцев, чтобы взять на себя ответственность за мошеннические переводы депозитов клиентов с помощью сервиса, известного как mijica.

«Мы приносим извинения нашим клиентам за причинение неудобств и неприятностей, так как не провели ориентированные на клиента операции, в том числе связанные с выплатой компенсаций», — сказал он.

Четыре других руководителя подразделения Japan Post Holdings Co. также обязались вернуть часть заработной платы.

До запуска нового сервиса банк будет предлагать услугу mijica с функциями карты, которые оказались безопасными, включая ее использование в качестве дебетовой карты.

Кроме того, в среду банк возобновит денежные переводы клиентов в Merpay и Line Pay. Это также позволит осуществлять денежные переводы другим партнерским платежным системам, таким как Docomo Koza от NTT Docomo Inc., поэтапно.

Первый мошеннический денежный перевод банк заметил летом 2017 г. Однако не стал  принимать надлежащие меры безопасности до осени 2019 г.

«Я был проинформирован об отдельных случаях, но я не смог понять всю картину», – сказал Норито Икеда.

Руководитель банка представил планы создания системы для получения жалоб и запросов, а также системы выплат компенсаций при реагировании на жалобы.

По последним данным, Japan Post Bank компенсировал подтвержденные убытки на общую сумму 52,77 млн евро в 230 случаях.

Источник: japantimes.co.jp