ЦБ зафиксировал повышенный спрос россиян на наличные деньги с начала июня. Спрос с 1 по 9 июня увеличился на 150,4 млрд рублей, говорится на сайте регулятора.

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года отток вырос более чем в полтора раза. Тогда объем выпущенных Центробанком наличных денег увеличился на 97,5 млрд рублей с учетом остатков в кассах банков.

По мнению управляющего директора отдела валидации «Эксперт РА» Юрия Беликова, устойчивый рост объема наличных денег в обращении россиян может быть связан с окончанием сроков трехмесячных высокодоходных вкладов, которые были оформлены на пике ключевой ставки в начале марта.

«Не все вклады переоформляются или рефинансируются, поскольку с момента их открытия ставки успели значительно снизиться», — сказал он.

Источник: Banki.ru

14 июня 2022 года в Таллинне были названы лучшие банкноты и идентификационные банкноты. Награждение состоялось в рамках конференции High Security Printing™ EMEA. Победителями в нынешнем году стали:

Шестая серия банкнот Омана (состоящая из 7 банкнот). Серия посвящена 50-летию «Ренессанса Омана». Производством серии банкнот занимались компании Oberthur Fiduciaire и  Giesecke +Devrient. Oberthur Fiduciaire является производителем субстрата для трех низших номиналов оманских банкнот, а компания Luisenthal для четырех высших номиналов. Банкноты номиналом 50, 20, 10 и 5 риалов защищает элемент varifeye® ColorChange Patch. Напомним, что первая банкнота новой серии — 50 риалов, была выпущена в середине 2020 года, а остальные шесть номиналов в начале 2021 года.

Лучшей региональной банкнотой (с учетом дизайна, технических спецификаций, исторических тем  и защитных элементов) стала банкнота государства Малави номиналом 5000 квачей.  Это новый номинал, который был выпущен Банком Малави в феврале 2022 года. На ней изображен первый президент Малави – доктор Хастингс Камузу Банда (dr. Hastings Kamuzu Banda). Банкнота отпечатана компанией Giesecke+Devrient  с использованием таких защитных элементов, как микролинзы LEAD Foil ™ и защитная полоса Galaxy ™ – от компании Louisenthal, а также SICPA’s Spark Live ™ от компании Sicpa.

Лучшей памятной банкнотой назвали банкноту Польши номиналом 20 злотых. Она выпущена в ноябре 2021 года Национальным банком Польши (Narodowy Bank Polski) и называется «Стоит ли быть поляком?». Человек, на ней изображенный, — профессор Лех Качиньский, бывший президент Республики Польша. Профессор Качиньский был президентом с 2005 по 2010 год. Он погиб в авиакатастрофе по пути на церемонию в Смоленске, в ознаменование 70-й годовщины резни в Катыни. Банкнота отпечатана на польской бумажной фабрике PWPW. Тираж — 80 000 штук. Из защитных элементов эксперты отметили нить  KINEGRAM COLORS®.

Источник: Банкноты стран мира

В Таллинне (Эстония) завершилась конференция по высокозащищенной печати High Security Printing™ EMEA, организуемая компанией Reconnaissance International. Она проходила с 13 по 15 июня 2022 г. и стала первой европейской конференцией HSP за последние три года. Напомним, что последняя конференция HSP™ EMEA была проведена в Лиссабоне в 2019 г., затем конференции перешли в онлайн-режим.  

Формат мероприятия сохранился. Первый день, предшествующий основной конференции, представил семинары для специалистов. В этом году прошло три семинара – первый был посвящен системам международной удаленной проверки личности. Второй – воздействию процесса производства банкнот на окружающую среду. На третьем, самом продолжительном по времени, участникам было предложено проанализировать несколько видео с мест производства фальшивых банкнот. Данные видеокадры были сняты во время полицейских рейдов в разных странах мира (Великобритания, Вьетнам и др.). Участники семинара делились знаниями и догадками о том, на каком оборудовании, с использованием каких материалов и какими способами были изготовлены поддельные банкноты.

Основные сессии конференции, которые проходили 14 и 15 июня в гостинице Хилтон, Таллинн, были поделены на два параллельных потока. Темы одного из них были посвящены банкнотам: их производству, дизайну, новым технологиям производства в разных регионах. Второго – идентификационным документам: аутентификации и сертификации, внешнему виду, применяемым субстратам и защитным элементам, а также подделкам документов и контролю подлинности.

Завершила двухдневную конференцию общая панельная сессия, посвященная цифровой печати. Эта тема вызвала немало дискуссий, так как, с одной стороны, время «цифровой печати» неуклонно наступает, поскольку цифровые технологии выигрывают в скорости и простоте производства. С другой стороны, цифровая печать не может (на данный момент) обеспечить тот уровень защиты для документов и банкнот, которую мы видим при использовании «классических» печатных процессов.

По словам организаторов, конференция прошла весьма успешно. В ее работе участвовало 200 делегатов из 108 организаций, представляющих 35 стран мира. Успешным стало и начало общения «вживую» после 3-х лет изоляции. Многие участники говорили о том, что работа в закрытом режиме не дает таких результатов, как процесс общения с коллегами, потенциальными партнерами и конкурентами, заказчиками. А личные, живые дискуссии дают возможность развиваться новым идеям. Именно поэтому на конференции HSP уделяется много внимания таким «формально – неформальным» видам общения, как приветственный коктейль, гала-ужин с награждением лучших банкнот и идентификационных документов, а также – спортивным мероприятиям. В Таллинне это был футбольный матч (который команда с моим участием, к сожалению, проиграла-)))

Татьяна Балуева

9-10 июня 2022 г. в Москве прошел Российский конгресс по нумизматике. Организатор – АНО «Международный нумизматический клуб» (Москва). Стратегический партнер мероприятия – крупнейшая в мире онлайн база данных по восточной нумизматике zeno.ru.

В работе конгресса приняли участие исследователи из 15 стран, к обсуждению было представлено более 60 докладов по нумизматике разных исторических периодов и территорий, в том числе Азиатского и Восточно-Европейского регионов. Темы сообщений освещали результаты новейших исследований по истории денежного обращения, новые монетные находки и судьбы нумизматических коллекций. Целый блок докладов был посвящен естественно-научным методам исследований в нумизматике, что продемонстрировало актуальность и перспективность современного подхода в изучении монетного материала.

В завершении мероприятия представители крупнейших научных центров (Государственный Эрмитаж, Государственный Исторический музей, Государственный музей изобразительных искусств им. А. С. Пушкина, Государственный Музей Востока, Музей истории денег АО «Гознак») приняли участие в обсуждении вопросов, связанных особенностями экспонирования предметов нумизматики – в рамках заседания Круглого стола в формате public talk «Нумизматика в современном музее. Новый взгляд на экспонирование».

В ходе проведения конгресса участники могли посетить выставку «Великая Отечественная война в советской и российской нумизматике», организованной Московским нумизматическим обществом.

Исследование, опубликованное Банком Канады, показывает, что на протяжении 2021 г. количество банкнот в обращении не снижалось, люди держали на руках больше наличных, чем до пандемии, и около 80 процентов сообщили, что не планируют отказываться от наличных в ближайшие годы.

По состоянию на август 2021 г., говорится в отчете «Наличные деньги и COVID-19», 62% канадцев активно использовали наличные для платежей.  Примерно столько же граждан использовали дебетовые карты, а вот кредитками регулярно пользовались. 76% канадцев. Как в апрельском, так и в августовском опросах были отмечены признаки улучшения приема ретейлерами наличных денег по сравнению с данными, полученными ранее во время пандемии. Лишь 4% респондентов заявили, что сталкиваются с регулярными случаями отказа в приеме наличных.

В апреле 2021 г. канадцы носили с собой наличность в среднем на сумму 70 долларов, в августе она выросла до 80 долларов.

Источник: Cash Matters

Некоторые российские банки (в том числе и подсанкционные) начнут закупки отечественных банкоматов компании BFS, оборудованных процессором «Эльбрус». BFS поставляет банковское оборудование с 2004 года.

При выпуске новых устройств будет использоваться российский дизайн, корпусные элементы, а также софт. Модуль распознавания и комплектующие останутся зарубежными.

«Нашими банкоматами уже заинтересовались крупные российские банки, включая ВТБ. Сформированы рабочие группы, и мы планируем с коллегами первые партии поставок. Один из крупных банков в начале 2023 года планирует у нас закупить около 1500 устройств», — отметил гендиректор и совладелец BFS Артём Жилонов.

В ВТБ подтвердили готовность протестировать продукт компании. Заинтересовался и «Сбер».

Источник: ib-bank.ru

В ежегодной встрече кредитных организаций с руководством Банка России, которую  25-26 мая 2022 года провела Ассоциация банков России, приняли участие более 600 человек в оффлайн- и онлайн-формате.

Открывая встречу, президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский отметил, что в рамках подготовки к мероприятию было консолидировано более 700 вопросов от кредитных организаций, значительная часть из них связана с регулированием в условиях цифровой экономики.

Первый заместитель Председателя Банка России Дмитрий Тулин познакомил с подходами регулятора к стратегическому планированию.

Первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что регулятор пересмотрел планы развития цифровых платформ в сторону ускорения. С апреля 2023 года Банк России планирует начать пилотирование платформы цифрового рубля с участием реальных клиентов и проведением реальных операций.

Заместитель министра финансов Алексей Моисеев отметил, что кредитными организациям нужно учиться работать в условиях санкций и использовать рынок капитала для получения ликвидности.

В первый день встречи выступили также первый заместитель генерального директора АСВ Мария Филатова, главный финансовый уполномоченный в РФ Юрий Воронин, заместители Председателя Банка России Герман Зубарев, Юрий Исаев, Алексей Гузнов, Сергей Белов, руководители подразделений Банка России — директор департамента финансовых технологий Кирилл Пронин, директор департамента управления данными Алексей Луковников, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Михаил Мамута.

Во второй день встречи с ключевым докладом выступила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина. Она очертила новые параметры функционирования российской финансовой системы.

Председатель совета Ассоциации банков России, председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков обозначил актуальные в текущей ситуации вопросы. Он предложил, в частности, подумать над ослаблением требований к достаточности капитала, чтобы высвободить до 3 трлн рублей для кредитования экономики.

Своими предложениями о подходах к МСФО поделился президент- председатель правления ПАО «Банк ВТБ» Андрей Костин.

Практические вопросы надзора и регулирования деятельности кредитных организаций обсуждались на круглом столе, который модерировали вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков и директор департамента банковского развития Ассоциации Николай Тарасов.

В этой дискуссии приняли участие руководители подразделений Банка России — директор департамента информационной безопасности Вадим Уваров, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Илья Ясинский, директор департамента национальной платежной системы Алла Бакина, директор департамента регулирования бухгалтерского учета Мария Волошина, директор департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов, руководитель Службы анализа рисков Александр Дымов, руководитель Главной инспекции Алексей Ветохин.

Целью ежегодно проводимых Ассоциацией банков России встреч с регулятором является обсуждение в прямом диалоге с регулятором актуальных проблем, стоящих перед банковским сообществом, новых законодательных и нормативных документов.

25 мая с. г. состоялось третье и последнее в этом сезоне заседание Дискуссионного клуба «ДЕНЬГИ: Вчера. Сегодня. Завтра». На этот раз его участники – нумизматы, историки, экономисты и исследователи различных аспектов денежных, финансовых и кредитных отношений в России и за рубежом – получили возможность не только выслушать и обсудить доклад на заявленную тему («Золотой стандарт в России: выбор пути. 1867-1897», автор – А.В. Бугров, к. и. н.), но и познакомиться с уникальным изданием – энциклопедией редких антикварных книг, составивших фундамент современной экономической науки.

Традиционно встреча состоялась на площадке, предоставленной Ассоциацией НДО. Сопредседатель клуба Елена Меланич, к. ю. н., представляя темы встречи, акцентировала внимание на том, что история наличного денежного обращения различных времен и народов, в том числе дошедшие до нас памятники экономической мысли, – это источник знаний, чрезвычайно актуальных и в настоящее время, который помогает глубже понять причинно-следственные связи различных событий, явлений, реформ и тем самым спрогнозировать картину будущего.

Первой состоялась презентация книги Владимира Таранкова, к. э. н., и Марины Сахаровой, к. э. н., «Энциклопедия редких антикварных книг о финансах Российской империи». Это уникальное издание увидело свет в 2021 г. и уже получило признание, став лауреатом Общественной премии «Экономическая книга года — 2021» в номинации «Аналитические, научно-популярные издания». Книга состоит из двух частей: в первой части представлены 77 уникальных книжных памятников из личного собрания авторов, вторая часть представляет собой аннотированный каталог 320-ти книг, который скрепляет строгое соблюдение хронологии выпусков. Кроме того, в качестве подарка в каждую книгу вложена подлинные ценная бумага либо закладной лист из частной коллекции.

Энциклопедия – это рассказ не только о редких антикварных книгах, но и о научных трудах, представлявших в разные эпохи те самые передовые идеи, которые стали основой экономической мысли человечества. О некоторых из них авторы – библиофилы с 40-летним стажем – не просто рассказали участникам Дискуссионного клуба, но и продемонстрировали подлинники старинных изданий – в частности книгу 1586 г. французского ученого Ф. Гримоде, родоначальника номиналистической теории денег, и сочинение Джона Ло «Соображения о торговле и деньгах» 1720 г. Интересно, что идеи, изложенные в этой книге, легли в основу кейнсианства и сегодня используются в большинстве стран мира для регулирования экономики и эффективной денежно-кредитной политики. Но библиотека включает произведения не только зарубежные, но и отечественные, в их числе членам клуба были представлены «Устав о банкротах» Павла I 1800 г., книга «О государственном кредите» М. Ф. Орлова, по сути первая работа в мире по теории государственного кредита, и многие, многие другие. Самое удивительное, резюмировали свое выступление Владимир Таранков и Марина Сахарова, что в процессе систематизации и описания всех этих произведений экономической мысли все больше удивляешься тому, насколько проблемы и социального, и экономического характера актуальны в нынешнее время – суть их практически не изменилась.

Вторая часть программы заседания Дискуссионного клуба была посвящена докладу Александра Бугрова «Золотой стандарт в России: выбор пути. 1867-1897», который отчасти задумывался как анонс к книге «ДЕНЬГИ: Денежное обращение и банки в России. XVIII – начало XX в.», готовящейся к выпуску в издательстве «ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС» в этом году.
Любопытно, что эта тема – о возможности и целесообразности возвращения к золотому стандарту – не теряет актуальности и с поразительной регулярностью набирает популярность в средствах массовой информации каждый раз в периоды экономической турбулентности.

Следующее заседание Дискуссионного клуба состоится уже осенью, и его участники, наверняка, с нетерпением будут ждать новых встреч, дискуссий и обмена мнениями.

Европейский совет принял рекомендацию Еврокомиссии о конвертации банкнот гривны в валюту государств-членов ЕС, принимающих переселенцев из Украины. Цель состоит в том, чтобы оказать дальнейшую поддержку людям, у которых возникают трудности с обменом своих банкнот на валюты стран ЕС.

В рекомендации государствам-членам предлагается создать национальные схемы, позволяющие конвертировать гривны на одинаковых условиях во всех странах ЕС. Схемы позволят украинским переселенцам обменять до 10 тыс. гривен (примерно €310) на человека по стабильному курсу. Национальный банк Украины (НБУ) ввел запрет на покупку иностранной валюты, чтобы сохранить свои ограниченные резервы.

Предполагается, что курс обмена будет соответствовать публикуемому НБУ, а комиссии банков за обмен в пределах указанной суммы будут отменены. Такая схема будет действовать три месяца.

Источник: Currency News

Согласно отчету компании Morningstar, из-за резкого роста цен на металлы себестоимость австралийских монет низких номиналов превышает их номинал.

Цены на два основных металла для разменных монет Австралии – никель и медь – в этом году резко выросли из-за событий на Украине, при этом цена никеля на Лондонской бирже металлов в прошлом месяце выросла на 250%, до более чем $100 тыс. за тонну. Прогнозируется, что аналогичный скачок цен произойдет и с медью.

Согласно Morningstar, металл в австралийских 5-центовых монетах подорожал с 4 центов (полгода назад) до 6 центов. За тот же период стоимость металла в 10-центовой монете увеличилась с 9 до 14 центов, а стоимость металла в 20-центовой монете – с 18 до 28 центов.

Однако номинальная стоимость монет в 50 центов и выше по-прежнему превышает стоимость содержащегося в них металла. Сегодня в двенадцати угольной 50-центовой монете содержится металла на 38 центов (против 25 центов шесть месяцев назад), а стоимость металла в монетах в $1 и $2 остается ниже 10 центов.

Более высокие цены на металл съедят прибыль Королевского монетного двора Австралии от производства монет, т.е. сеньораж. Сеньораж, возвращенный государству в 2020–2021 гг., составил A$45,3 млн, что намного превышает целевой показатель монетного двора в размере A$19,9 млн – такой результат, как отмечается в годовом отчете компании, был обусловлен финансовой поддержкой правительства во время пандемии, «которая привела к увеличению доступности наличных в экономике и соответствующему спросу на монеты».

Влияние роста цен на металлы не будет моментальным, потому что у монетного двора имеются их запасы. Однако снова возник вопрос о будущем монет в 5 и 10 центов, спрос на которые за последние два года упал более чем на 50%.

Источник: Currency News

Банк Мексики завоевал главную награду Международного банкнотного общества (IBNS) «Банкнота года – 2021» за купюру в 50 песо. Годом ранее такого же приза была удостоена банкнота номиналом в 100 песо. Обе банкноты недавно также получили награды HSP «Региональная банкнота года» (Regional Banknote of the Year).

Вертикально ориентированная банкнота отпечатана на полимерной подложке GUARDIAN™. На лицевой стороне изображен город Теночтитлан, столица империи ацтеков, а на оборотной – саламандра, обитающая в экосистеме озер и водоемов Мексики. Это шестая и последняя банкнота в новой мексиканской серии G.

Из примерно 100 новых банкнот, выпущенных в 2021 г., 20 были признаны обладающими достаточно новым дизайном для того, чтобы быть номинированными на премию. В отличие от прошлых лет, сообщает IBNS, когда с самого начала выделялся явный фаворит, в этом году голосование между первым и вторым местами шло ноздря в ноздрю до самого конца, когда купюра в 50 песо обошла банкноту Сан-Томе и Принсипи номиналом в 200 добр.

Третье место разделили банкнота Коста-Рики в 10 000 колонов и банкнота Банка Англии в £50.

Источник: Currency News

В качестве альтернативы переставшим работать в России сервисам бесконтактной оплаты владельцы смартфонов чаще всего используют банковские карты. При этом само наличие возможности бесконтактной оплаты с помощью мобильных устройств важно для половины россиян. Таковы результаты исследования в рамках Оперативного социально-экономического мониторинга Аналитического центра НАФИ .

В 2021 году 32% россиян использовали свои смартфоны для бесконтактной оплаты покупок . В марте 2022 года в России перестали работать сервисы бесконтактной оплаты со смартфонов Apple Pay  и Google Pay.

96% владельцев iPhone после того, как Apple Pay перестал работать в России, перешли на оплату покупок банковской картой. 40% стали оплачивать покупки наличными. Лишь 4% начали использовать смартфон на ОС Android и продолжили пользоваться бесконтактной оплатой с помощью мобильного устройства (Mir Pay или Samsung Pay). Среди владельцев смартфонов на Android в качестве альтернативы переставшей работать в России Google Pay также наиболее популярна оплата банковской картой (этот способ назвали 63%). Оплате наличными стали отдавать предпочтение 35%. Почти треть опрошенных, использующих смартфоны на Android для бесконтактной оплаты (31%), перешли на сервис оплаты Mir Pay. 7% используют Samsung Pay.

Источник: пресс-служба НАФИ

Банк России планирует начать тестирование цифрового рубля в реальных операциях и на клиентах банков в апреле 2023 г., заявила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова на встрече кредитных организаций с руководством ЦБ РФ, организованной Ассоциацией банков России

«По цифровому рублю мы планировали начать пилот на реальных операциях, реальных клиентах через два года. Сейчас большая часть пилотных банков приступила к отработке тестовых операций. Мы предполагаем, что уже с апреля следующего года мы можем начать пилот на реальных клиентах и на реальных операциях», — сообщила Скоробогатова. Она подчеркнула, что также с апреля 2023 г. Банк России хочет попробовать использовать в пилоте цифрового рубля смарт-контракты.

Источник: Банкноты стран мира

Международный расчетный банк (МРБ-банк) предоставил в ЛНР и ДНР возможность снятия наличных с российских банковских карт без комиссии. Об этом говорится в сообщении, размещенном на сайте кредитной организации из Южной Осетии: «Получение наличных денежных средств с карт российских банков теперь доступно в ДНР и ЛНР».

Ранее подобную услугу предоставляли только специализированные организации, комиссия у которых составляла от 5 до 7% со снимаемой суммы. В отделении МРБ-банка в Луганске уточнили, что для снятия наличных недоступны карты Visa и Mastercard.

Источник: ТАСС

Бивалютная зона официально вводится в Херсонской области с 23 мая, рубль получит хождение наряду с гривной. Об этом сообщил глава военно-гражданской администрации региона Владимир Сальдо.

«Подписан указ, который формализует введение на территории Херсонской области бивалютного обращения. Это значит, что все торгующие сначала имеют право, а потом будут обязаны выставлять ценники в двух валютах: гривне и российском рубле», — сообщил Сальдо в видеообращении, которое опубликовал в официальном Telegram-канале администрации.

Источник: Прайм