Об этом заявил первый заместитель Председателя Банка России Георгий Лунтовский на совещании «Наличное денежное обращение. Современные реалии и стратегия развития», которое состоялось в г.Сочи в ноябре 2016 г.
Наличные деньги, отметил Г.Лунтовский, достаточно активно используются как средство сбережения. В России, по данным социологических исследований, в 2015 г. их считали лучшей формой сбережения 45% населения. Стабильно высокий спрос на наличные деньги сохраняется не только в России, но и в большинстве зарубежных стран, что подтверждается динамикой денежной массы по агрегату М0. В 2015 г. в России она увеличилась на 0,9%, тогда как в Бразилии на 4,0%, а в Китае на 4,9%.
Более высокие показатели темпов прироста денежной массы наблюдались в Великобритании, США и еврозоне – 5,4; 6,5 и 7,0% соответственно.
В России, несмотря на рост наличных денег по агрегату М0, количество банкнот в обращении остается стабильным и составляет порядка 6 млрд банкнот. Наблюдаются незначительные колебания этого показателя в зависимости от текущей экономической ситуации. Наличный денежный оборот, проходящий через кассы учреждений Банка России, в первом полугодии 2016 г. по сравнению с аналогичным периодом 2015 г. практически не изменился и составил 11,4 трлн руб. (или 97,1 млрд руб. в день). В то же время наличный денежный оборот, проходящий через кассы учреждений Банка
России и кредитных организаций, увеличился на 2,0% и составил 47,8 трлн руб. (среднедневной показатель увеличился с 404,2 до 408,8 млрд рублей).
В феврале 2016 г. Банком России была принята «Стратегия развития наличного денежного обращения в России на период 2016–2020 годов», в которой декларируются основные направления развития наличного денежного обращения на среднесрочную перспективу. Ключевыми задачами Банка России являются повышение производительности труда, снижение издержек и минимизация рисков. Ожидается, что реализация мероприятий, предусмотренных Стратегией, позволит снизить
затраты на организацию НДО в 2016–2020 гг. примерно на 6 млрд руб., а также увеличить производительность труда кассовых работников, непосредственно занятых обработкой денежной наличности на 47,2%.
В ходе реализации Стратегии Банк России проводит реинжиниринг отдельных бизнес-процессов НДО, внедряет методы процессного управления. На сегодняшний день на уровне центрального аппарата завершена инвентаризация и определены основные характеристики бизнес-процессов НДО.
В рамках дальнейшей оптимизации сети учреждений Банка России планируется закрытие 158 неперспективных РКЦ. В Стратегии предусматривается, что территориальная сеть Банка России сократится до 112 учреждений к 2021 г. С целью снижения издержек и устранения дублирующих функций ликвидировано Центральное хранилище Банка России, а Межрегиональное хранилище (г. Санкт-Петербург) ЦХ Банка
России преобразовано в МРХ Северо-Западного Главного управления Банка России. Функции ЦХ Банка России переданы в подразделения центрального аппарата Банка России. В результате этих мероприятий ожидается экономия Банка России по фонду заработной платы в размере 23,2 млн рублей.
Для повышения эффективности обработки денежной наличности Банк России использует новейшие разработки современной индустрии наличного денежного обращения. Внедрение передовых технологий увеличит время работы счетно-сортировального оборудования, сократит потери рабочего времени на его перенастройку и в перспективе обеспечит рост выработки основного технологического оборудования. Планируется создание высокотехнологичных объектов наличного денежного обращения в Новосибирске, Нижнем Новгороде, Симферополе, Уфе и Казани.
Крупные кассовые центры Банка России оборудованы агрегатированными комплексами на базе высокопроизводительных машин нового поколения BPS-M7-4SB-33, осуществляющих полный цикл автоматизированной обработки и упаковки банкнот с производительностью до 100 пачек в час. К 2020 г. запланировано оснащение учреждений Банка России аппаратно-программными комплексами на базе новых моделей ССМ среднего класса (производительностью до 70 пачек в час). За счет применения новых моделей ССМ и развития технологических процессов к 2020 г. должна увеличиться выработка для высокоскоростных ССМ с 420 до 600 пачек в смену, для
ССМ среднего класса – со 116 до 160 пачек в смену. Это позволит оптимизировать парк ССМ, занятых пересчетом банкнот в учреждениях Банка России, с 991 ССМ (на 01.01.2016 г.) до 473 ССМ (на 01.01.2021 г.) и сократить расходы на его содержание.
Перспективным направлением совершенствования технологического процесса является автоматизация операций с наличными деньгами. Внедрение автоматизированных и роботизированных систем при обработке, транспортировке и хранении ценностей исключает тяжелый физический труд, позволяет автоматизировать учетные операции, сократив время их выполнения. Одновременно ожидается снижение операционных рисков за счет исключения человеческого фактора. Оптимизация сети и внедрение инновационных технологических решений нацелены на увеличение производительности труда кассовых работников, непосредственно занятых обработкой наличных денег. Стратегией установлен целевой ориентир для производительности труда
одного кассового работника, непосредственно занятого пересчетом денежной наличности, в размере 15,6 млн банкнот в год. Уже сейчас отдельные подразделения территориальных учреждений Банка России близки к данному показателю. Другим подразделениям необходимо определить возможные пути повышения производительности труда кассовых работников с учетом местных особенностей организации работы и имеющегося потенциала. Подход к решению данной задачи должен быть творческим, необходимо избегать шаблонных решений.
Одним из основных векторов развития наличного денежного обращения на ближайшие годы является вовлечение коммерческих организаций в процессы обработки, хранения и транспортировки денежной наличности. С апреля 2016 г. проводится эксперимент по предоставлению ПАО Сбербанк права осуществления операций с денежной наличностью, принадлежащей Банку России. Целью эксперимента является сокращение затрат Банка России, связанных с кассовым обслуживанием клиентов
в подразделениях Банка России, и повышение качества удовлетворения потребностей банковского сектора и хозяйствующих субъектов в наличных деньгах.
Первые результаты эксперимента признаны участниками положительными. Отработана технология обмена документами по операциям, совершаемым подразделением ПАО Сбербанк с наличными деньгами Банка России. По информации Главного управления по Центральному федеральному округу г. Москва, при обслуживании ПАО Сбербанк в рамках проведения эксперимента среднедневное количество расходных операций сократилось (например, в июле текущего года на 18,5 %). Это позволило сократить время обслуживания ПАО Сбербанк в среднем на 1,3 часа в день. В настоящее время прорабатывается вопрос о расширении эксперимента с привлечением подразделений ПАО Сбербанк, функционирующих на территории Московской области.
Расширяется взаимодействие с Объединением Росинка», ежеквартально проводится мониторинг качества осуществляемой им сортировки банкнот, по результатам которого будет принято решение о возможности подкрепления клиентов Банка России денежной наличностью в упаковке объединения Росинкас. С объединением Росинкас ведется работа и по другим направлениям. В настоящее время осуществлена передача ему функций по перевозке банкнот и монет в интересах Банка России, а подразделения специальных перевозок Банка России упразднены.
В качестве одного из основных направлений деятельности, подлежащих реинжинирингу, выделена логистика денежной наличности. В рамках реинжиниринга планируется создание единого центра ответственности и мониторинга качества планирования перевозок денежной наличности в центральном аппарате Банка России. С целью снижения затрат на транспортировку будут усовершенствованы алгоритмы моделирования перевозок, а также предусмотрена возможность кросс-территориального подкрепления денежной наличностью. Одновременно с этим планируется внедрить единую отчетность и визуальный мониторинг перевозок.
Важной составляющей работы по обеспечению чистоты наличного денежного обращения является профилактика фальшивомонетничества как одного из самых опасных видов экономических преступлений. Количество выявленных поддельных денежных знаков постепенно снижается. За первое полугодие 2016 г. в банковской системе Российской Федерации изъято из платежного оборота и передано в органы внутренних дел 32 342 поддельных денежных знака Банка России, что на 13,2% ниже, чем в аналогичном периоде предыдущего года. При этом в России в 2015 г. на один миллион банкнот, находящихся в обращении, приходилось порядка 12 поддельных банкнот, что значительно меньше, чем в других странах (в Австралии – 28 поддельных банкнот/миллион, еврозоне – 48, Великобритании – 75).
Сегодня для совершения операций с наличными деньгами все чаще используются программно-технические средства, в том числе и устройства для самообслуживания (на 1 июля 2016 г. на территории России установлено более 203 тыс. банкоматов и около 6,2 тыс. платежных терминалов кредитных организаций). В январе–июле 2016 г. по сравнению с соответствующим периодом 2015 г. объем выдач наличных денег из банкоматов кредитных организаций увеличился на 9,3%, а объем наличных денег, вносимых в банкоматы и платежные терминалы кредитных организаций, – на 38,1%.
В связи с этим возрастают требования к машиночитаемым защитным признакам, предназначенным для проверки подлинности банкнот валидаторами программно-технических средств.
Важно, чтобы банкнота, находящаяся в обращении, имела не только хорошее физическое состояние (была чистой, без механических повреждений и склеек), но и имела устойчивые к факторам обращения машиночитаемые защитные признаки, неизменные на протяжении всего периода жизни банкноты. Банк России совместно со специалистами АО «Гознак» прилагает к этому все необходимые усилия.