Оптимальной формой обсуждения вызовов, стоящих перед отраслью, и выработки совместных рекомендательных решений для их преодоления назвал Президент – Председатель правления Объединения «РОСИНКАС» Олег Крылов состоявшуюся в г. Суздаль III Международную конференцию «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения». В предыдущем номере журнала мы опубликовали подробный отчет о выступлении спикеров на этом форуме, организованном Ассоциацией в сфере наличного денежного обращения, инкассации и перевозки ценностей, Ассоциацией российских банков и Ассоциацией «Россия». Сегодня мы завершаем рассказ о встрече, собравшей более 200 российских и иностранных участников.
Комментируя ход конференции, О. Крылов особо отметил высокий уровень представительства, который стал отличительной чертой мероприятия в Суздали. «Нынешняя встреча – третья по счету, а это значит, что уже сложилась традиция проведения подобных форумов в стране, что, безусловно, является позитивным фактором, – сказал руководитель РОСИНКАС, который также является Председателем Правления Ассоциации в сфере наличного денежного обращения, инкассации и перевозки ценностей, в беседе с корр. «БСМ». – Сложился круг организаций, участвующих в форумах, и это не только крупнейшие перевозчики ценностей, разработчики и производители соответствующего банковского оборудования, но и Банк России, что, несомненно, самое главное, очень важным стало активное вовлечение Государственной Думы Российской Федерации, представленной на сей раз не просто приветственным посланием, а содержательным выступлением в ходе встречи» (см. «БСМ № 8).
Форма общения в виде пленарных заседаний и панельных дискуссий интересна не только для отечественных представителей отрасли, но и иностранных гостей, которые, несмотря на введенные в отношении России экономические санкции, приехали на форум, подчеркнул О. Крылов. В числе зарубежных участников были такие лидеры валютной отрасли, как немецкая компания GIESECKE+DEVRIENT, японская GLORY GLOBAL SOLUTIONS, а также фирмы из Франции, Швеции, Швейцарии, ряда других стран. Это свидетельствует о том, что важнейших участников менеджмента наличного денежного обращения интересует сотрудничество с российскими партнерами и им крайней важно присутствие на отечественном рынке. При этом О. Крылов выразил уверенность, что IV Международная конференция по вопросам НДО, которая состоится в следующем году, будет еще более представительной.
(Здесь необходимо отметить, что аудитория конференции в Суздале с большой заинтересованностью ознакомилась с презентациями «Кассовый центр – вызовы и решения» Эда Бриндли, ведущего специалиста по сортировочной технике отдела маркетинга Glory Global Solutions, «Эволюция технологий cash-менеджмента: мировые практики» Генри Занзера, Директора по глобальному развитию в сегменте ритейла компании ARCA. Не остались без внимания и такие поднятые на встрече темы, как «Автоматизация кассовых центров по пересчету наличности», «Передовые решения от мировых лидеров в области приема, хранения, пересчета и инкассации наличности», «Сохраним жизни и ценности», «Системы безопасности и решения для защиты инкассации, банкоматов и розницы» и многие другие. Подробно ознакомиться с представленными презентациями можно по адресу http://inkas.ib-bank.ru).
Отвечая на вопрос о нынешней ситуации на рынке инкассации в нашей стране, глава РОСИНКАС заявил о целесообразности существования нескольких крупных легитимных перевозчиков наличных денег и других ценностей. Это вовсе не означает, что не должно быть средних и мелких инкассаторских компаний, но все они должны находиться в правовом поле, действовать в строгом соответствии с указаниями и нормативными документами Банка России. «Инкассация – процесс достаточно дорогостоящий, чтобы соблюдать правила, необходимо иметь серьезные ресурсы. Именно их наличие и, соответственно, следование нормам и регламентам и будет тем естественным барьером, который не смогут преодолеть недобросовестные, то есть так называемые серые перевозчики на рынке наличности», – сказал О. Крылов.
В ходе конференции впрямую не говорилось о нелегальных или недобросовестных перевозчиках ценностей, но в ряде выступлений, посвященных вопросам безопасности инкассации, эта тема так или иначе затрагивалась. Официальную статистику Министерства внутренних дел относительно масштабов криминальной активности в области перевозки, хранения и обработки наличных денег и ценностей представил на конференции заместитель начальника отдела организации борьбы с преступлениями против собственности Главного управления уголовного розыска МВД России Владислав Парамонов. Из его презентации явствует, что в целом по стране в
структуре преступлений против собственности (статья 21 УК РФ) около 15% составляют посягательства на наличные деньги – в банках, банкоматах, при их перевозке, в процессе хранения на предприятиях и у частных лиц. При этом надо понимать, что похищенные денежные средства поступают непосредственно в преступную среду, в теневую
экономику, подрывая экономические и социальные устои общества.
«Что тревожит? На фоне общей динамики снижения уровня преступности в Российской Федерации, в частности, меньше стало убийств, в том числе сопряженных с разбоем, серьезные преступления в области банковской системы возросли, – подчеркнул представитель МВД. – Это говорит о том, что криминал все больше и больше смотрит в сторону прямого завладения значительными суммами наличных денег. В общей картине происходящего удельный вес материального ущерба от нападений на инкассаторов и других перевозчиков денежных средств составляет 35% – это колоссальный ущерб, наносимый обществу, а полученные преступным путем деньги идут на подготовку и осуществление новых правонарушений в области перевозки ценностей».
По мнению В. Парамонова, основанному на опыте работы сотрудников МВД, основные причины и условия, способствующие завладению денежными средствами при
инкассации, заключаются в первую очередь в нарушениях инструкции (внутренних регламентов): при исполнении служебных обязанностей инкассаторы перевозят посторонних лиц; они не готовы к действиям в нестандартных ситуациях; автотранспорт перед выездом на смену не осматривается должным образом; во время стоянки автомобиля не запираются двери и так далее и тому подобное.
Что касается криминала, то его действия, активные и заранее спланированные, характеризуются такими факторами, как: преступники превосходят по вооруженности и численности; их нападения быстротечны, а замыслы хитроумны; у них отсутствуют какие-либо моральные принципы на фоне жажды быстрого обогащения.
Актуальной представляется и такая проблема, как возникновение умысла на хищение денежных средств непосредственно у членов инкассаторской бригады. В этой
связи оратор отметил, что никто не может знать заранее о преступном намерении, его практически невозможно выявить на ранней стадии подготовки и приготовления. Преступление может быть совершено в одиночку, то есть без привлечения пособников, отмечается преступная халатность членов инкассаторской бригады вплоть до того, что
перевозимые деньги оставляются без присмотра, а в этой ситуации они, как правило, похищаются лицом, у которого спонтанно возникает соблазн обогащения.
Представитель МВД выразил уверенность, что помимо существующей практики выявления преступников и их поимки одной из реальных форм борьбы с теми, кто совершает разбои в сфере инкассации, является координация действий МВД, Банка России, кредитных и инкассаторских организаций в отслеживании похищенных банкнот. По словам В.Парамонова, в рамках системы МВД уже есть «техническая возможность учета и отслеживания каждой похищенной денежной купюры с помощью ее уникального серийного номера». «Если мы будем получать от банков или перевозчиков серийные номера похищенных банкнот, а в большинстве случаев они им известны, мы могли бы вносить их в нашу базу данных, которая должна быть в режиме онлайн соединена с
соответствующими базами кредитных организаций», – сказал он. Таким образом купюры будут отслеживаться, что дает правоохранительным органам очень хорошие возможности
выйти на след преступников. Ведь рано или поздно те обязательно будут тратить наличность, захваченную преступным путем: покупать автомобили или квартиры, открывать вклады в банках. Банкноты будут попадать в расчетно-кассовые центры кредитных организаций, и проследить их путь и тех, кто ими воспользовался, станет намного проще.
Видение ЦБ РФ на состояние безопасности в области наличного денежного обращения довел до участников форума Сергей Петрищев, начальник Главного управления безопасности и защиты информации Банка России. Говоря о наиболее распространенных преступлениях в сфере НДО, он выделил разбойные нападения на структурные подразделения кредитных организаций и лиц, перевозящих ценности и денежные средства, изготовление и сбыт поддельных денежных знаков. Интерес криминальных структур к перевозчикам и местам хранения денег и ценностей не снижается, подчеркнул оратор. Создаются устойчивые организованные преступные группировки, в их противоправную деятельность вовлекаются работники
кредитных учреждений, охранных структур и инкассации.
Общее количество грабежей и разбоев на объектах кредитно-финансовой сферы в 2016 г. составило 356 преступлений, раскрыто 192 преступления, задержан 201 преступник. Наибольшее количество грабежей и разбойных нападений на объектах финансовой системы (учитывались только банки и пункты обмена валюты) в 2016 г. зарегистрировано на территории г. Москвы – 31, Ростовской области – 16, г. Санкт-Петербурга – 10, Краснодарского края – 9. Нападения преступников хорошо организованы, отличаются изобретательностью исполнения, с использованием маскировки под правоохранительные и силовые структуры, практически всегда с угрозой применения или применением огнестрельного оружия, в том числе автоматического.
В 2016 г. совершено 49 разбойных нападений на перевозчиков денежных средств, из них на профессиональных инкассаторов – 8. Из общего числа разбойных нападений
на перевозчиков денежных средств раскрыто 28 преступлений, в ходе расследования которых задержано 25 преступников.
Говоря о фальшивомонетничестве, оратор подчеркнул, что вызывает тревогу тот факт, что качество подделок совершенствуется до такой степени, что их сложно отличить от подлинной банкноты, даже используя приборы контроля подлинности. Одной из проблем в последнее время стали неплатежеспособные (поддельные) банкноты с имитацией защитных машиночитаемых признаков банкнот Банка России, изготавливаемые специально для сбыта через банкното-приемные устройства.
Существуют определенные схемы нарезки и склейки купюр, которыми активно пользуются злоумышленники.
По состоянию на 1 января 2017 г. в Российской Федерации объем наличной денежной массы в обращении составил 8802 млрд руб., из которых 99% составляют банкноты в количестве 6085,1 млн экземпляров. Частота встречаемости поддельной банкноты в 2016 г. в среднем составила 1:100 350.