В России хотят ввести контроль за операциями по снятию наличных с карт иностранных банков. На данный момент соответствующие поправки вносятся в Федеральный закон № 115-ФЗ.
Данный процесс потребует от банков дополнительной работы, начиная от информирования клиентов, и заканчивая весьма трудоемким процессом сбора данных.
Комитет по финансовому рынку Госдумы одобрил к принятию в первом чтении законопроект, по которому операции по получению наличных денежных средств в России с банковских карт, выпущенных иностранными банками, будут подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Сейчас к таким относятся операции с наличными на сумму от 600 тыс. руб., вклады в пользу третьих лиц с внесением сумм наличными, выплаты по выигрышам в лотереях, сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн руб. и т. д.
Данные о снятии наличных с карт иностранных банков будут собирать те банки, в чьих банкоматах происходит снятие, и передавать их в Росфинмониторинг. Перечень стран, банковские карты которых попадут под особый контроль, будет закрытым. Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с Банком России.
По материалам Коммерсантъ